Что такое CFD. Contract for difference, контракты на разницу цен

Эта статья обязательна к прочтению для всех трейдеров, без понимания данного инструмента невозможно отличать брокера от кухни. В статьи я расскажу, что означат три волшебные буквы — CFD, которые превращают деньги горе-трейдеров в тыквы.

Что такое CFD. Суть инструмента

Что такое CFD

CFD расшифровывается как contract for difference что переводится как контракты на разницу цен. Это производный финансовый инструмент, придуманный в Великобритании в начале 90ых для того, чтобы торговать различными активами без их физической покупки. Зачем нам покупать, а потом продавать актив, выходить на биржу, платить комиссии, если можно только представить, что мы его купили, записать это, а потом так же в уме его продать. То есть встречаются два человека, и один считает, что акции amazon будут расти, а второй что будут падать. Они заключают пари, первый ставит на рост базового актива (в данном случае акции amazon), и условно открывает позицию на продажу, а второй на покупку. Это они записали на бумаге под которой подписались. Эта бумага и будет условным CFD контрактом между этими двумя людьми. Кто сделал верный прогноз, тот и получит разницу движения актива.

Фактически это пари между двумя сторонами. Например, между трейдером физическим лицом и брокером. Своеобразная ставка на движения цены базового актива. То есть так называемый CFD контракт — это договоренность между двумя сторонами на любых условиях, на которых они договорились. Торгуя CFD вы не покупаете никаких акций и не выходите ни на какие рынки. Грубо говоря это проекция реального графика/цены для того чтобы две стороны делали ставки. Все происходит только между двумя сторонами по обоюдной договоренности. Это порождает огромные возможности для обмана.

Помимо полного отсутствия регулирования и прозрачности, CFD контракты на разницу цен традиционно торгуются с маржой. Почему традиционно? Да потому что можно договориться торговать CFD без маржи, да кто ж даст, ведь так трейдер будет медленнее перекладывать деньги из своего кармана в карман брокера.

Как кредитное плечо уничтожает депозит и почему зачастую это абсолютно ненужное абстрактное допущение читайте в статье: Кредитное плечо что это такое и зачем оно нужно.

В текущих реалиях данной инструмент только выкачивает деньги и розничных трейдеров. Ведь придумали его совершенно для другого. В истории актива мы сейчас кратко разберемся.

Немного истории – зачем придумали CFD

         

Что такое CFD

Придумали CFD в Великобритании институциональные инвесторы, в частности хедж фонды, чтобы не платить гербовый сбор за купли-продажу акций. Хитрые владельцы инвест фондов оперирующие огромными объемами решили сэкономить на сборе, делая операции без их физического совершения на бирже. Когда такими делами занимаются крупные учреждения друг с другом, то проблем почти не возникает. И все меняется, когда подобное попадает на розничный рынок.

К концу 90ых некоторые смекнули, что CFD очень похожи на финансовые беттинг (ставки на финансовые события), конечно ставки делаются в виде открытия позиций, но так даже лучше. Плюс торговля с маржой, что помогает т.н. трейдерам сливаться. И выглядит все это более «финансово», не то что тупой тотализатор.

С далекого 2000 года такие компании как MF Global, IG Markets, CMC Markets начали предлагать CFD розничным клиентам. А глядя на них начала развиваться индустрия розничного CFD, где одной из сторон пари был брокер, а с другой физическое лицо.

В этом заключается главная проблема, так как брокер прямо заинтересован в проигрыше клиента. Ведь если одна из сторон взяла залог еще до начала пари, то она может просто с ним сбежать. Или если все происходит на платформе одной из сторон подкрутить ее так, чтобы все попало в ее карман. Что и делают все форекс CFD брокеры всего мира. Устроены такие брокеры достаточно просто.

Кто такой CFD брокер

CFD брокер работает достаточно просто. Вы отправляете на его счет деньги, он их вам отображает на торговом счету, далее условное открытие и закрытие сделок на платформе брокера. Я попробую привести пример для более четкого понимания работы CFD брокера.

Я – брокер, вы – клиент. Я сижу в комнате за столом, слева от меня на стене висит выключенный телевизор. Вы заходите ко мне и садитесь напротив меня за столом и говорите, что хотите открыть счет. Я говорю вам – хорошо. Достаю из стола лист бумаги и пишу на нем 5 цифр, все ваш счет готов. Далее вы пополняете этот «счет». Достаете из кармана кошелек, вынимаете из него 1000 рублей и отдаете ее мне. Я беру эту 1000 и кладу ее к себе в стол. Далее пишу на листочке (который ваш счет) — 1000 рублей. Включаю телевизор, по которому идет поток котировок, и вы начинаете делать ставки (в виде открытия позиций на покупку или продажу), и записывать их на листок. Если вы делаете верный прогноз, то депозит растет, если не верный, то уменьшается. Я жду, пока вы, делая неправильные прогнозы, проиграете мне свою 1000 рублей и я смогу спокойно оставить ее у себя. Соответственно если вы будете делать правильные прогнозы, и условная сумма на вашем счете превысит 1000 рублей, которую вы мне дали, то уже мне придется откуда-то брать деньги для расплаты с вами.

В данном утрированном примере нет комиссии за сделки, спреда, свопов, кредитного плеча и прочего, что натащили дилеры в свои виртуальные торги, и в тоже время система работает именно так. Конечно большинство дилеров с пеной у рта будут доказывать, что они не такие, но мы то с вами знаем. Вот так это работает.

Развод ли?

Торговля CFD

В США контракты на разницу цен запрещены актом Додда — Франка с 2010 года, в ЕС ограничены с 2016 года. Только к сожалению, это никого не останавливает, а только все больше загоняет отрасль в тень. Для обычного розничного трейдера, который пришел торговать в подобное заведение все закончится весьма печально. Брокер, если окажется мелким мошенником, выманит как можно денег и исчезнет. Большой и солидный брокер просто подождет пока вы все проиграете или тонко подкрутит платформу так, что вы не замечая как постепенно начнете проигрывать.

О подобных методах читайте в статье: Как брокеры обманывают

Поэтому, если вы видите три буквы CFD, то помните что все ваши деньги сгорят в этой конторе, если не сразу, то в долгую 100%. А тем кто осознанно хочет делать ставки на финансовые события, стоит сразу обратиться к компаниям специализирующимся на финансовом беттинге.

Стали жертвой обмана? Потеряли деньги? Узнайте, как вернуть!

    Оцените статью
    Infoscam
    Добавить комментарий