После заявки на https://chargebackhelps.ru, где я зарегистрировался как пострадавший от Global FX, мне позвонил некий Александр Макрищев с питерского телефона +78125390504, представился как специалист юр. компании Альфа предложил возврат моих средств за 10% от суммы возврата. Для чего потребовал подписать Заявление и Договор, а также сведения о переводах.
На след. день он прислал мне Договор и Заявление «ни о чем» — про «информационные, консультационные и аналитические услуги» (привожу ниже):
Попросил распечатать, подписать, отсканировать и прислать ему обратно. В ответ я отправил заполненный Договор и Заявление – такие же «писульки ни о чем». На их «фирменном бланке» — простой бумажке А4 без подписей и печатей
Через неделю Макрищев обещал передать заполненное заявление некоему регулятору (какому именно и куда – не пояснил)
Впоследствии, в конце расследования, он так и не смог ответить на мой конкретный вопрос о названии и адресе таинственного регулятора. Что лишний раз доказывает, что никуда он не обращался, а просто выждал паузу для достоверности. Будто мы и вправду ждем «ответа регулятора».
Параллельно с Макрищевым отзвонилась также Олеся Викторовна и поведала о том же самом, правда более доходчиво.
Вскоре снова позвонил Макрищев и отрапортовал, что деньги найдены аж в Сеуле в Bank of Korea. И пообщаться с этим банком предстоит, оказывается, мне лично. Ну, типа, банк информацию «посторонним» не разглашает. А только лично мне. Поэтому он должен прислать мне «список вопросов», которые я должен выяснить через их «русскоязычную поддержку».
Вот список вопросов которые необходимо задать банку:
На эту почту необходимо направить запрос — [email protected]
Текст запроса на обратный звонок — в свободной форме просите об обратном звонке, оставляете Ваш контактный номер телефона и ФИО.
Также, можете указать в запросе временные рамки, когда Вам удобнее всего будет принять от них звонок.
Нужно будет пройти верификацию для подтверждения личности, так что нужно, чтобы во время разговора при Вас был паспорт.
Номер с которого будет произведен Вам звонок должен соответствовать номеру указанному на сайте банка (+8227594114) (+82512403700) (+82534290301)
Если будет возможность, то поставить звонок на запись или делать важные пометки.
Название банка — Bank Of Korea
Основные вопросы:
1.Как был открыт счёт в банке? Кем? Когда?
2.Сколько денежных средств на счету?
3.Можно ли их вывести на Ваши личные реквизиты?
4.Если да, то с каким банком в РФ они работают.
5.Как закрыть счёт (особенно, в случае, если средств на счету нет), чтобы Ваши данные там больше не числились.
Запросить выписку по данному счету.
Для начала поясню, что сайт bok-help.com не имеет никакого отношения к Банку Кореии. Этот сайт сделали сами же мошенники. Отдельные пояснения по нем я дал тут: Bok help — лжебанк! Разбор чья это почта и отзывы! Результат не заставил себя долго ждать. Через пару дней раздался звонок, в котором какой-то «сотрудник» лжекорейского банка из «русскоязычной поддержки» попросил подтверждения паспортных данных и дату рождения. Я назвал «от фонаря» первое, что пришло в голову, и далее, после минутного ожидания ответа, сотрудник ответил, что да, дата рождения подтверждена и верификация пройдена.
В этот же день он снова перезвонил и «порадовал» меня тем, что на «моем счету» оказывается аж 98 000 $ (в 50 раз больше того, что инвестировал). Но вывести их, к сожалению, нельзя, т.к. присутствует задолженность брокера перед банком (ну кто бы сомневался!) Обещал предоставить мне «выписку по счету» (Statement Bank of Korea for Shiyan Sergey прилагается ниже)
Далее предложил оформить «банковское прошение» для возможности погасить задолженность мне. С оформлением Гарантии через банк-посредник (еще один разводила в цепочке) в России.
Назавтра снова позвонил Александр Макрищев, прикинулся, что не в курсах, и попросил переправить ему материалы для проверки.
После прочтения материалов продолжал косить под дурака, расспрашивая меня о деталях переговоров с корейским банком
Через 10 дней позвонил и написал с поддельной (типа банковской) почты [email protected] новый персонаж – некий Веселов Владимир Олегович из банка Хоум Кредит и прислал забавный «документ» под названием «Банковская гарантия № 8123» для «безопасного перевода» моих денег из корейского банка
(см. ниже)
Я переслал означенный «документ» Макрищеву, который уверил меня в подлинности и достоверности оного и дал добро на пересылку им денег.
Я же в свою очередь отправил этот «документ» в свое московское отделение банка Хоум Кредит для проведения расследования деятельности их «коллег» из «казахского отделения». Почему казахское, а не московское отделение – понятно. Слишком потом далеко и глубоко копать придется обманутому московскому клиенту после того, как все персонажи разыгранной комедии уйдут со сцены не попрощавшись.
Следом позвонил Веселов Владимир Олегович и получив от меня «добро» на проведение сделки, отправил «реквизиты» для перевода им денег, подкрепленные поддельной Доверенностью № 957.
(см. ниже)
Как видим, доверенным лицом для безвозвратного получения моих денег оказалась некая Лиматова Алина Мурадовна с вполне реальным счетом казахского отделения Хоум Кредит. Нетрудно догадаться, что после получения моих 600 000 руб. все персонажи просто сольются и концы уйдут в воду, предъявить что-либо этой Лиматовой Алине Мурадовне не удастся, т.к. любой клиент любого банка имеет право получить любые деньги от любого доброжелателя. А вот вернуть их обратно – это уже, извините, в обязательном порядке законом не предусмотрено. Те самые реквизиты:
Эти «документы» я также переслал Макрищеву, который снова уверил меня в подлинности и достоверности, но на мои конкретные вопросы вразумительного ответа дать не смог.
Эти же «документы» я переслал в свое московское отделение банка Хоум Кредит для проведения дальнейшего расследования деятельности их «коллег» из «казахского отделения». Результаты внутреннего расследования службы безопасности московского отделения Хоум Кредит представлены ниже. Там четко написано, что документ поддельный и подписи Главного бухгалтера и Директора не актуальны:
На вопросы, обращенные к Владимиру из Казахского отделения, ответов по существу не получил, в ответ получил полный бред
В последнем разговоре он настаивал на проведении оплаты в течение последующих 2-х часов
И по вполне понятным причинам.
Странная, однако, эта юридическая компания ООО Альфа под руководством номинального директора Васильевой Татьяны Валерьевны, которая является учредителем 2-х организаций. По юридическому адресу регистрации компания отсутствует. Думаю, что вообще отсутствует физически где-либо. Согласно выписке из ЕГРЮЛ «Для данного ИНН отсутствуют контактные данные» Я не знаю ни одной юридической компании, у которой нет ни телефона, ни адреса, ни сайта. [email protected] — это не корпоративная, а личная почта Макрищева на бесплатном общедоступном почтовике, телефон 8-8125390504, с которого звонит Макрищев, тоже не значится как корпоративный, просто какой-то левый. Квалификация и образование юристов (ну, по крайней мере одного из них )) внушает большие сомнения. Я не встречал такого «юриста», который двух слов в предложение не может связать, и по 5 ошибок в каждом предложении делает. Вопиющая безграмотность! Интересно, знает ли Васильева Татьяна Валерьевна какие сотрудники работают под ее «руководством?»
Последний разговор с Макрищевым прошел на повышенных тонах, потому что он продолжал косить под дурака (может и вправду дурак?) и делать вид, что ничего не понимает и настаивает на переводе ему комиссии за «проделанную работу». Опять ушел от ответа на четко поставленный вопрос о могучем «регуляторе», по мановению волшебной палочки возвращающим деньги пострадавшим от брокера, ни его адреса, ни даже названия назвать не смог.
Неудивительно, потому как ни с каким регулятором не связывался (к слову, у Global FX, его вообще нет) и никакую работу не проводил. Просто отрабатывал мошеннический сценарий с подельниками в расчете на очередного лоха. НЕ получилось, однако …
Материалы расследования службы безопасности московского отделения Хоум Кредит Банка планируются к передаче в МВД для привлечения мошенников к уголовной ответственности.
Можно ли вернуть деньги на самом деле?
В некоторых случаях деньги вернуть можно. И в тоже время настоящий процесс возврата денег долог и трудоемок. Чарджбэк, возврат через претензионную работу с платежным шлюзом, банком эквайером, криптовалбтным платежным шлюзом, гражданский суд с получателем физическим лицом. Вариантов достаточно много и выбор стратегии возврата зависит от методов отправки денег в брокера мошенника и индивидуальных особенностей случая. Для оценки перспектив именно вашего дела оставьте совою заявку в форме ниже, или пишите на почту: [email protected]
