Выбирая брокера начинающий трейдер всегда сталкивается с таким понятием, как кредитное плечо. Инструмент этот — не однозначный, способный, как принести огромную пользу профессионалу, так и внушительный вред начинающему. Разумеется пользу только если вы не торгуете в CFD кухне. Сегодня мы расскажем о том что это за инструмент. Как им правильно пользоваться и как не допустить скоропалительно и бесславного слива своего депозита.
Если кратко, то кредитное плечо — это фактически моментальный займ у брокера, позволяющий трейдеру приобретать большее количество активов, нежели, чем при использовании “родного” депозита.
Заем этот не беспроцентный. Если средства берутся и возвращаются брокеру в рамках одного торгового дня, то процента за пользование не взимаются. Что безусловно радует приверженцев скальпинга. Когда займ переходит на следующую торговую сессию (в случае удержания позиции). С депозита трейдера списывается так называемый “своп” — исходя из размера годовой ставки рефинансирования, пропорционально количеству дней использования (то есть 1/365 — в сутки).
Брокеры часто в качестве своих преимуществ выставляют высокое кредитное плечо. Однако чем больше кредитное плечо, тем хуже для трейдера. Европейские регуляторы постоянно вводят ограничения размера кредитного плеча. Например европейский регулятор ESMA. установил крайний лимит кредитного плеча в 1:30.
Дело в том, что, при плече 1:100 инвестированные в сделку деньги на 99% — это кредитное плечо. И в тоже время, при рыночных колебаниях убыток считается от всей величины объема сделки. При этом, любые колебания на рынке в первую очередь отражаются именно на вашей части средств, участвующих в сделке. Это означает, что при кредитном плече 1:100 движение рынка всего на 1% уничтожает ваш депозит.
Кредитное плечо и классические заблуждения трейдеров
Новичкам вообще свойственно заблуждаться. Как первокурсники юристы приходят на свою первую лекцию в полной уверенности, что все чему их научит преподаватель работает на практике, так и трейдеры тоже верят всему, что прочитают в интернете. Но тут ситуация может несколько различаться. Часть трейдеров свято верит в то, что благодаря большому кредитном плечу можно моментально обогатиться, а часть считает, что все эти “кредитные плечи” придуманы брокерами только с одной целью — поскорее опустошить их и без того не очень полные карманы.
И те и другие в корне неправы. Хотя конечно же те, кто считают, что использование кредитного плеча — прямой путь к богатству и славе, заблуждаются намного более опасно. Нет ничего хуже, чем сразу же брать заем у брокера, особенно, если депозит невелик. Тем более, что такие ошибки классически сопровождаются использованием непроверенных на демонстрационном счете торговыми системами.
Вторая категория заблуждающихся, считающих, что кредитное плечо — не более, чем способ облапошивания трейдеров — тоже ошибаются. При соблюдении правильного мани-менеджмента, риски не будут превышать своего стандартного значения. А работа с заемными средствами позволит (при условии того, что прогноз был сделан верно) даст возможность сделать размер дохода максимальным.
Мани-менеджмент — залог успеха
Мы об этом уже неоднократно говорили. Повторим еще раз — успешный трейдинг требует скрупулезного соблюдения определенных правил. Вы же соблюдаете правила дорожного движения (для минимизации количества аварий) при езде на авто? Здесь абсолютно аналогичная ситуация.
Одним из ключевых правил профессионального спекулянта является грамотное управление своими деньгами. Такой подход к депозиту еще называют в профессиональной среде на английский манер — мани менеджмент.
Суть такого подхода заключается в том, что за одну сделку трейдер не рискует более чем двумя процентами своего депозита. Подобное обращение с финансами при использовании прибыльной торговой системы позволит всегда торговать в плюс, пусть по-началу даже небольшой. Но поверьте, для профессионала, работающего на рынке более 10 лет ежемесячный рост депозита на 10-12% — колоссальный успех и признак профессионализма. Убыточные сделки случаются — это правила мира трейдеров. Не надо пытаться сразу же компенсировать убытки и судорожно искать решение.
Убыток? Прекрасно — не торопясь разберите ситуацию. Еще раз проанализируйте показания всех индикаторов. Раз вы ошиблись с прогнозом, у этого должна быть причина. Подумайте, как в будущем фильтровать поступающие ложные сигналы. Что можно сделать, как модифицировать, вашу систему для повышения уровня точности прогнозов. Может быть вы прозевали разворотную свечную формацию.
Часто бывает так, что трейдер зацикливаясь на каком-то одном подходе, упускает из виду очевидные вещи. Может быть стоит сделать перерыв. Побыть на свежем воздухе, постараться взглянуть на график свежим, не зачерствевшим взглядом.
Кредитное плечо по-правилам
Как бы это странно не звучало, а на самом деле для многих трейдеров является проблемой корректный расчет размера лота. А торговля на “авось” не может дать никаких гарантий, да и вообще это непрофессионально. Сейчас мы проведем короткий ликбез для тех, кто еще не знает, как быстро и точно рассчитать правильный лот и использовать кредитное плечо.
Первым, что необходимо сделать это прикинуть размер рисков, которые несет трейдер открывая сделку. Размер рисков это расстояние в пунктах между точкой открытия ордера и тем местом, где вы устанавливаете стоп-лосс. Измерить это расстояние можно либо просто протянув курсор мыши (при зажатой левой кнопке) в поле терминала MetaTrader 4 или 5 версии, от точки открытия ордера до стоп-лосса. Количество пунктов умноженное на лота в произведении даст понимание того, сколько вы потеряете, если прогноз не оправдался.
Допустим Ваш депозит равен 100 долларам. А расстояние до “стопа” — 20 пунктов. При стартовом лоте 0,01$ риск будет равен 0,2$. По правилам мани-менеджмента вы можете позволить себе риск не более 2%от суммы депозита, то есть 2 долларами США. Следовательно 2/0,2 = 10 — то число, на которое надо умножить минимальный лот для получения необходимого показателя риска. То есть при таких условиях, вы можете открывать сделку либо с минимальным лотом 0,1*10 = 0,1$, либо можете использовать кредитное плечо 1:10, сохранив размер минимального лота 0,01$.
Ничего сложного, правда? Конечно первые 10-15 сделок вы будете напрягаться производя эти простые расчеты, потом же все войдет в свою колею, выработается правильная привычка и вы будете производить такие операции на ходу, даже особо не задумываясь о том, что Вы делаете.
Заключение
Так что не думайте все время о том, что вас пытаются обмануть. Конечно бывает и так, но если вы четко отдаете себе отчет в том, что, почему и как вы делаете, обмануть Вас становится очень сложно. А кредитное плечо — полезный инструмент, позволивший профессионалам заработать не одну сотню тысяч, и даже не один миллион.
Торгуйте с умом, а не по наитию, каждому своему действию давайте четкое и аргументированное объяснение. Не полагайтесь на случай или удачу. Будьте профессиональны и профит не заставит себя ждать!
