Стали жертвой обмана? Потеряли деньги?
    Получите бесплатную консультацию и узнайте, как вернуть!

    Dukascopy. Какие проблемы с брокером? Так ли он надежен? Обзор

    У всего мира швейцарские банки ассоциируются исключительно с надёжностью и высоким уровнем оказания услуг. Широко известная группа брокерских организаций Dukascopy под крылом Dukascopy Bank SA за долгие годы своего активного участия на рынке заработала себе неплохую репутацию, однако, как известно, у любой монеты две стороны, а идеальных и непогрешимых брокеров просто не существует. В чем тут дело, в условиях сотрудничества или в возможных нарушениях со стороны посредника – об этом мы и будем говорить.

    Dukascopy, в первую очередь, позиционирует себя как банк. Компания является одним из лидирующих поставщиков ликвидности. Существует она с 1997-98 гг., является крупнейшей международной организацией и на первый взгляд отличается той самой знаменитой швейцарской надёжностью. Некоторые успокаиваются сразу же, как только узнают о регистрации банка в Женеве. Тем не менее, и у этой компании наблюдаются косяки, типичные для остального множества Форекс-брокеров, и в этой статье мы разберём подводные камни, на которые можно наткнуться при сотрудничестве с ними.

    Взглянем поближе на предоставляемые клиентам Dukascopy продукты и услуги.

    Продукты и услуги Dukascopy

    • Минимальный размер лота 0,01.
    • Спрэд от 0.1 пункта. Как гласят жалобы клиентов, имеют свойства неожиданно становиться завышенными в самый ответственный момент.
    • Кредитное плечо до 1:300, про него ниже.
    • Размер минимального депозита составляет 1000 USD.
    • Счета можно открыть в 20 валютных наименованиях, в золоте; доступна конвертация валют. Дукаскопи выставляет комиссии на трансакции до 2.5%, пополнение счёта производится без комиссий. Комиссии на SMS составляют сочные 0.7 EUR. Плата за неактивные счета составляет 500 швейцарских франков, за хранение криптовалюты 1% от каждого удерживаемого депозита.
    • Есть возможность торговать, используя стратегические советники, осцилляторы.
    • Доступен скальпинг.

    Специалисты знают, чем выше кредитное плечо тем выше ваши риски как трейдера, ведь любые изменения котировок вам следует множить на размер плеча, а значит даже незначительный тик не в ту сторону грозит вам потерей всего депозита, ведь ваш депозит в этой системе будет крайним. Считается, что максимально возможным приемлемым плечом у честного брокера должен быть показатель не более 1к20. Все остальное является гарантированным способом отъема ваших денег. А плечо 1к100, 1к500, или ужасающее 1к1000 обеспечит свершение этого прогноза в кратчайшие сроки.

    Читайте подробней в профильной статье

    Свопы у брокера Dukascopy, по мнению трейдеров, не самые лучшие.
    Важный момент, на котором многие клиенты попадаются, а после возмущаются: в Dukascopy перед праздниками и выходными уровень маржи может неожиданно, без предупреждения возрастать более, чем в три раза.


    Это, а также изменение спрэда справедливо считают значительным минусом в работе с брокером. У трейдеров создаётся впечатление, что компания, может, и не зарабатывающая на убытках клиента, всё равно вовремя подрезает его доходы.

    Доступны счета Demo, ECN, Live.
    Для реальных счетов предусмотрены сложные и долгие процессы верификации. Чтобы зарегистрироваться у брокера, нужно предоставить ему паспортные данные, данные о прописке и доходах. Необходимые документы отправляются в Женеву, и в общем срок верификации может достигать недели. Для жителей СНГ процедура выходит особенно напряжённой.

    Dukascopy предоставляет возможность торговать валютными парами (более 65 наименований), CFD на акции, облигации, фондовые индексы, на товарные фьючерсы (включая золото, серебро, газ, нефть, др.). Доступны бинарные опционы Touch, а также криптовалюты, однако для последних брокер предлагает невыгодные трейдеру условия.

    О бинарных опционах и криптовалюте у клиентов Dukascopy вообще мнение сложилось невысокое, мол, серьёзная компания ерундой занимается. Кроме того, трейдерам не нравятся торговые условия по криптовалюте, узкое кредитное плечо, создающее большую нагрузку на депозит, и другое.


    Что касается CFD, это отдельная тема для разговора.  При торговле CFD априори высокий риск выйти на убыль, и множество трейдеров теряет на этом крупные суммы. По статистике, только 3% процента трейдеров являются стабильно успешными, и только у 30% удачно складывается торговля CFD. Всегда стоит помнить о том, что если на вашем пути попадётся нечестный брокер, ему будут только выгодны ваши сливы.

    Я так же на минуточку напомню что такое CFD. CFD – это чисто дилерский, кухонный инструмент, который подразумевает операции с активами без их физической поставки. То есть в реальности никто не покупает акции от вашего имени, никто никуда не инвестирует ваши деньги, с вашими деньгами вообще ничего не происходит.  Вам позволяют делать ставки на условиях брокера. Процесс торговли являлся чередой ставок, которые формально превращает ваши деньги в деньги компании. Подробнее о том, как работает CFD мы рекомендуем ознакомиться в нашей статье: CFD – как это работает?

    Тоже самое касается валютных пар. Валютные пары FX это еще один опасный звоночек, особенно когда на сайте компании не разъясняется что это такое. Если в двух словах, то валютные пары FX это ни в коем случае не покупка и не продажа валюты. Это важно понимать. Инструмент Валютные пары FX вообще не предполагает покупку или продажу валюты, и более того не предполагает обменных операций. Это уже готовый продукт, который при его использовании позволяет выигрывать или проигрывать коэффициент между двумя валютами в паре.

    Если вас это удивляет, или вы не знаете, как работают валютные пары, то я рекомендую вам ознакомиться с этой информацией в нашей статье: Валютные пары – что это такое простыми словами.

    У Дукаскопи есть также небольшой нюанс:

    CFD Dukascopy
    CFD Dukascopy



    Помимо всего этого, компания предлагает разные бонусы и конкурсы, но и здесь не обходится без критики. Бонусы клиентам в большинстве их не нужны, а на конкурсные программы периодически жалуются – награду обещали одну, а выдали совершенно другую, в абсурдно меньшем объёме от обещанного.
    Конкурсы включают в себя LIVE FX Traider и конкурс стратегий, также есть традиционный развлекательный конкурс «Мисс Дукаскопи», на него-то и жалуются больше всего.
    Бонусы представлены возможностью запросить у компании плюшку в виде 10% от суммы депозита на счёте клиента. Конечно же, здесь существуют ещё кое-какие нюансы, основное на скриншоте:

    Бонусы Dukascopy
    Бонусы Dukascopy


    Дисконтная программа Dukascopy

    Дисконтная программа также имеет свои подводные камни, и трейдер, желающий заполучить 20% на объём торговой комиссии, должен также подать заявку и выполнить годовые условия, чтобы – возможно! – получить желаемое.

    Приблизительно та же история с юбилейным бонусом Dukascopy.

    Компания также тревожно известна своими предложениями для любителей халявы: рекламные агенты предлагают 5 евро за регистрацию у брокера, что, конечно же, попросту означает, что люди продают свои паспортные данные и другие документы за символическую монетку и другие обещания.

    Но самым большим минусом по части предоставления услуг клиенты называют вмешательства брокера в процесс торговли, которые мы уже частично оговорили, но которые этим не ограничиваются: например, кроме всего прочего, Дукаскопи могут не выполнять стоп-лосс и другие ордера, из-за чего масса клиентов теряли свои средства.

    Платформы Dukascopy

    Брокер предлагает клиентам пользоваться платформой JForex.

    Торговая платформа Dukascopy
    Торговая платформа Dukascopy
    Торговая платформа Dukascopy
    Торговая платформа Dukascopy

    Функционал данного терминала не выделяется чем-то особенным. Это платформа на JAVA, оптимизированная для автоматической торговли и торговли на графиках.

    JForex
    JForex

    Доступны JForex Web3, браузерная версия, практически ничем не отличающаяся от JForex.

    Именно платформа JForex является одной из главных проблем для клиентов Dukascopy и одним из основных минусов компании: глючный терминал частенько зависает и сбоит, о чём брокер прекрасно осведомлён. Отговорка тоже существует: платформа полностью соответствует стандартам швейцарского банка. Переводить следует как «мы в курсе и нас всё устраивает»?

    Используется и привычная для большинства трейдеров платформа MetaTraider4, популярная благодаря своей многофункциональности и возможности редактировать программу по желанию пользователя под свои нужды.

    MT4 – это 100% кухонная, а не биржевая платформа. То есть MT4 технически, не может, куда либо что, либо выводить. Эта платформа разработана исключительно для дилингового обслуживания.  Торгуя не MT4 вы ВСЕГДА, торгуете только на сервере компании фантиками, которые отображается на вашем счете. Это разумеется справедливо относительно тех продуктов, которые мы рассмотрели.

    Подробнее о том, что такое Meta Trader и как он работает, читайте в статье: Meta Trader – что это и для чего он нужен

    Что полезно одному, может оказаться полезно и другому. Именно возможность корректировать функции терминала может обернуться для юзера нежелательными последствиями. Представим, что трейдер нарвался на мошенническую контору – ведь не он один имеет доступ к перепрограммированию. Ещё один ненужный риск.

    На фоне строгих правил заключения договора с компанией и прочих процедур, существующие недоработки кажутся странными и неуместными.
    Для благонадёжного с первого взгляда и всемирно известного крупного брокера, как швейцарский Dukascopy Bank, такие минусы, казалось бы, недопустимы, но они есть и трейдеру, заинтересованному в их услугах, придётся с этим мириться. Но что, если возникнет спорная ситуация? Куда обращаться в таком случае?
    Разберёмся.

    Юридическая основа Dukascopy

    Dukascopy Bank SA – это главная компания, штаб которой располагается в Швейцарии, полный адрес: ICC, ул. Pré-Bois 20, CH-1215 Женева 15.
    Тел.: +41 (22) 799 48 88
    Факс: +41 (22) 799 48 80

    На сайте Dukascopy дана следующая информация: «Компания была основана 2 ноября 2004 года в Женеве Андре и Вероникой Дука, гражданами Швейцарии, проживающими в Женеве, которым по-прежнему принадлежит 99% компании».

    У Dukascopy есть две дочерние компании и несколько представительств в разных странах.
    Дочки находятся в Японии и в Латвии, представительства есть в Гонконге, России и Украине.

    Латвийская компания считается ещё более строгой в плане оформления документации и драконовских правил по проверке доходов клиентуры. Несмотря на то, что большинство шишек за их деятельность прилетает главному штабу, слабые места есть в организации обеих контор.

    Латвийский филиал, Dukascopy Europe IBS AS, располагается по адресу ул. Лачплеша 20a-1, Рига, LV-1011
    Тел.:  +371 (6) 739 90 00

    Представительство головной компании располагается по адресу ул. Лачплеша 20a, Рига, LV-1011
    Телефоны предназначены только для административного пользования.

    Вторая консолидированная дочерняя компания, Dukascopy Japan K.K., находится по адресу 6F Ginza Square, 2-14-4 Ginza, Chuo-ku,Токио 104-0061, Япония.
    Тел.:      +81 (1) 20 077 771
    Факс:     +81 (3) 4332 7431

    На скриншотах вы можете видеть адреса и контактные данные представительств Дукаскопи, включая московское:

    Контактная информация

    Документы Dukascopy
    Документы Dukascopy
    Договор Dukascopy
    Договор Dukascopy

    На сайте можно найти имена представителей компании Dukascopy Bank SA.

    Договор Dukascopy
    Договор Dukascopy
    Договор Dukascopy
    Договор Dukascopy

    Аудиторами компании являются KPMG – банковский аудитор, и PKF – внутренний. KPMG напрямую передаёт результаты своих проверок регулятору брокера, FINMA.

    Регуляция и лицензия Dukascopy

    Деятельность Дукаскопи Банк Эс Эй регулируется швейцарским надзорным органом FINMA.
    Этот регулятор считается надёжным и строгим, но к той же FCA доверия у инвесторов, как правило, больше, поскольку компания является более опытной в вопросах решения спорных ситуаций.
    FINMA полностью подчиняется государству и соответственно требует от поднадзорных органов регистрации на территории Швейцарии, а также создания определённых документов с рядом требований и описанием различных рисков.

    На официальном сайте FINMA есть данные о лицензировании Dukascopy как банка.

    Пункт договора
    Пункт договора



    Однако, трейдеру из России важно помнить, что лицензии на деятельность на территории РФ у этой компании нет

    Договор с брокером Dukascopy

    Хорошо, у брокера есть регулятор, требующий чётко обозначить в документации условия сотрудничества будущим клиентам. Действительно, о Dukascopy бытует мнение, что их договор очень строгий и жёсткий, но всегда ли это нужно читать в положительном значении?

    Договор с Dukascopy Bank SA не только жёсткий, но загоняющий трейдера в такие рамки, что прав как таковых у того, по итогу, не остаётся. Допустим – неоднозначные условия не редкость для организаций разного уровня серьёзности. Но всё же рассмотрим поближе кое-что из договора нашего брокера, чтобы иметь некоторое представление о том, почему заключение соглашения может обернуться не лучшим образом.

    Начнём с того, что договор не переведён на русский язык, что всё-таки является минусом.

    Открываем файл в формате pdf и задаём первый вопрос:

    Почему брокер не уведомляет клиента о таких важных вещах, как дополнения к договору? И обязывает его, к тому же, внимательно следить за вебсайтом, чтобы не пропустить мелькнувшую где-то отписку об этом? Неужели трейдеру больше нечего делать!

    Далее – мы видим, что почему-то обязаны компенсировать Дукаскопи «любые гонорары, налоги, убытки, затраты, издержки и комиссии», которые банк несёт вследствие соблюдения своих обязанностей. Думаем, тут не нужны комментарии по поводу сомнительного звучания такого условия.

    Демо счет

    Дукаскопи оставляет за собой право отменить или изменить любую транзакцию клиента – без дополнительных пояснений. То есть, любую и в любой удобный им момент?

    Сайт Dukaskopy
    Сайт Dukascopy

    Ещё немного интересного. Перевод: «Клиент соглашается с тем, чтобы не привлекать к ответственности Дукаскопи или любого из его сотрудников, директоров, агентов, дочерних компаний или филиалов за любые торговые убытки или другие потери, которые Клиент или его поверенный может понести, за исключением случаев умышленного невыполнения своих обязательств или грубой небрежности. В частности, Dukascopy не несет ответственность за любые убытки любого рода, понесенные Клиентом (1) в результате небрежности Dukascopy, (2) вызванные вспомогательными лицами Dukascopy или (3) в случае использования третьей стороной логина и пароля Клиента, сообщенного этой стороне Клиентом или полученного третьей стороной обманным путем».

    Пункт 14.1.1 – это про менее грубую небрежность Дукаскопи, за которую можно не нести ответственность?

    В общем, этого достаточно, чтобы понять, что документация нашего швейцарского банка разве что немного причёсаннее соглашений других типичных Форекс-брокеров, обладающих куда менее приятной слуху репутацией.
    Что это значит, читатель и сам понимает.

    Методы пополнения и вывода средств

    Способы ввода и вывода средств одинаковые и представлены следующими системами: Bitcoin, Maestro, Mastercard, Neteller, Sepa, Skrill, SWIFT, VISA.

    Если классические случаи напряга происходят с выводом, то Dukascopy морочит клиентам голову на стадии пополнения счёта, требуя документы, обосновывающие наличие средств у трейдеров. У головной компании с этим, правда, чуть лучше, чем у латвийской дочки, однако люди всё равно недовольны проволочками и излишней требовательностью.
    Можно было бы и закрыть на это глаза, если бы оно компенсировалось отсутствием проблем с выводом, но таковые тоже есть. Негативные отзывы описывают долгие задержки между запросом вывода и его совершением, а кроме того, терминалы у брокера иногда сбоят, и это тоже сильно влияет на процесс снятия средств со счёта.

    Наиболее тревожащая клиентов Dukascopy проблема – задержка вывода, в сочетании с манерой брокера манипулировать ордерами и менять спрэды и уровень маржи превращается в потенциальный подозрительный инструмент наживы.

    Осталось взглянуть на «лицо» брокера, вебсайт, перед тем, как подытожить всё сказанное.

    Сайт Dukascopy

    Сайт Dukascopy
    Сайт Dukascopy

    Сайт Dukascopy мультиязычный, есть и русская версия, но она недоработана. Некоторые страницы остаются на английском языке, что осложнит ознакомление с материалом людям, не знакомым с языком.

    В целом сайт информативный, но хаотичный и не удобный. А вишенка на торте тщательно отбеливаемой репутации – вот это:

    Брокерские награды
    Брокерские награды

    Брокерские награды, подлинность которых всегда подлежит сомнению, а наличие на сайте брокера даёт повод задуматься о том, насколько он соответствует образу типичного рыночного посредника Форекс, среди которых так много мошенников.

    Итоги

    Каждый сам определяет для себя, что правильно, что нет, что выгодно, а что приведёт к потерям.
    Брокер Dukascopy Bank SA существует долгое время и обладает неоднозначной репутацией, и это заставляет потенциальных его клиентов сомневаться в надёжности представителя швейцарской банковской системы. Наряду с плюсами, которые, может, и дают его опыт и положение, также существует ряд очень существенных минусов, которые трейдер может учитывать при принятии окончательного решения. Мы постарались осветить наиболее заметные из этих минусов, поскольку всякая компания стремится держать в тени вопросы, способные подпортить репутацию: что делать с этой информацией и как поступать – это предстоит решить только и только читателю.

     

     

     

    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

    *
    *